理财服务名称：财务健康体检

服务编号： PFP-01
服务对象：希望理性地规划家庭财务结构，改善家庭财务状况的人士
服务技术要求：根据客户家庭的各类资产和负债、各类收入和支出数据，以及客户愿意选择的生活方式，分析客户家庭财务状况是否合理，并给出风险评估结果，保险需求，资产配置分析，资产负债和现金流量表等，指出理财改进方向和合理化的财务建议。
服务结果：T.E.A.M个性测试
         风险偏好测试
         理财认知测试
         资产负债表
         家庭收支表
服务期限：1个工作日
服务价格：200元/次

理财服务名称：傲人财富培训初级班

服务编号：PFP-02

服务对象：希望自助理财但缺乏相关理财专业技能的个人，通过体验式的简单易学的方法短时间内学习较复杂的理财专业技能。
1. 服务技术要求：家庭和个人理财总体规划和流程
2. 家庭财产的计量和家庭财务健康的标准
3. 家庭风险承受能力与提高
4. 货币的时间价值
通过人生规划与理财计划概念的学习，了解自己的个性和投资心理等，体验如何去做财务体检，克服不利的因素，为长期战胜市场做好心理拉练和准备。

理财服务名称：傲人财富培训中级班

服务编号：PFP-03
服务对象：希望自助理财但缺乏相关理财专业技能的个人，通过体验式的简单易学的方法短时间内学习较复杂的理财专业技能。
1. 服务技术要求：金融计算器的使用
2. 投资品种的比较和选择
3. 资产配置与投资组合管理
客观分析当前主流理财产品的收益和风险，风险和收益的度量，了解家庭投资组合和资产配置以及家庭债务管理等等方面问题，明确改进的方向。
学习真正的理财专家对经济大势的判断方法和专家的投资过程和操作手法。
学习正确的资产收益成绩的比较方法，自觉回避风险，提高收益率。
服务结果：相应的体验式教学课件
服务期限：8个课时
服务价格：800元/天

理财服务名称：傲人财富培训高级班

服务编号：PFP-04
服务对象：希望自助理财但缺乏相关理财专业技能的个人，通过体验式的简单易学的方法短时间内学习较复杂的理财专业技能。
1. 服务技术要求：退休计划原理，
2. 保险规划与购买决策
3. 综合理财规划案例分析
4. 自身家庭理财规划设计
了解自己的财务状况，分析家庭保险需求，发现退休养老规划等方面问题，明确改进的方向。
服务结果：相应的体验式教学课件
服务期限：8个课时
服务价格：800元/天

理财服务名称：VIP会员卡

服务编号：PFP-05
服务对象：对理财感兴趣的朋友，加入傲人的理财圈子，享受所有高性价比的服务。
服务技术要求：
1. 通过提前预约，随时向专业理财师咨询
2. 获取度身定做的年度理财建议
3. 获取最有价值的理财投资分析报告
4. 购买傲人理财的其他服务享受9折优惠
5. 了解最新投资品种和理财产品团购信息
6. 参加傲人理财投资沙龙组织的理财专题讲座

服务结果：可获得年度理财建议一份。
服务期限：电话沟通，2个工作小时。
服务价格：880元/年

理财服务名称：资产配置计划 
        

服务编号：PFP-06
服务对象：希望科学地改进个人或家庭的资产配置以获取合理的收益率。
服务技术要求：首先进行现有投资组合方案分析和风险承受能力分析，根据当前经济状况和资产类别的相关系数以及客户自身的风险偏好，对组合中的债券，基金和股票均算出收益的波动标准差，采用马克维茨的效率前沿理论来构建高收益低风险的投资组合，给出详细的资产配置和组合方案。
服务结果：2次面谈，4个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，4个工作小时，书面报告。
服务价格：2000元/年

理财服务名称：房产理财计划   服务编号：PFP-07

服务对象：针对有家庭购房需求的客户，比较各种按揭贷款的利弊，做出合理的购房计划。
服务技术要求：根据客户的购房置业设想，分析购房和租房的决策利弊，帮助客户计算自己能负担的购房金额、首付款，还款方式等量化指标；分析房产投资的可行性，财务安排的合理合理；同时帮助客户尽可能合理规避各种税费、降低投资成本。
服务结果：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务价格：2000元/年

理财服务名称：投资计划   服务编号：PGP-08

服务对象：针对有一定投资目的理性客户，根据投资的金额和期限，合理分配和安排资金，优化资金的运用效能。
服务技术要求：在了解家庭财务目标和客户的风险偏好的基础上，经过多次调整家庭重要开支数额，可推迟时间等变量算出家庭必要收益率，通过资产流动（币种，国家），资产配置（证券，黄金等）和资产组合（债券的长短期，股票的行业）等三个层次安排，并对税负和市场风险作为重点考虑，运用价值投资等的基本方法寻找被市场低估的投资品种，做出长期的投资安排和调整安排。
服务结果：2次面谈，4个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，4个工作小时，书面报告。
服务价格：2000元/年

理财服务名称：风险管理计划   服务编号：PFP-09

服务对象：针对关心家庭保障，在防范、化解家庭风险方面有着前瞻意识的客户
服务技术要求：我们将根据客户的家庭人员结构、收入水平、生活水准、职业状况、健康状况、家庭负担等综合因素来分析客户现有的保险是否足以抵抗潜在风险，对客户家庭已购买、准备购买的保险进行分析，并提出改善措施，安排最合适的保险结构。并利用商业保险来补充社会保险。
    （1）潜在家庭风险的分析:根据客户工作的性质、所处职业、工作环境分析客户可能遇到的风险
    （2）现有的保险方案衡量
    （3）推荐新的保险组合方案
服务结果：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务价格：1500元/年

理财服务名称：退休计划   服务编号：PFP-10

服务对象：针对希望提前规划退休后生活的客户，做出满足客户人生自我价值实现的计划。
服务技术要求：在了解客户的预计退休时间，退休前后的生活方式和花费，准备退休的时间长度等因素后，我们将在考虑国家和企业的养老保险金的预期收入的前提下，为客户进行退休需求分析，制定全面的退休计划，以此来指导客户为将来的退休生活做好充分的准备。
服务结果：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务价格：1500元/年

理财服务名称：子女教育计划   服务编号：PFP-11

服务对象：针对希望提前为子女教育做好资金准备的客户。做出满足子女教育特点的计划。
服务技术要求：根据客户对子女的教育期望和子女特质，帮助客户明确所需的教育经费、筹集方式，国家和其他国家的税收等优惠措施，实施的时间等量化指标；分析留学，读研等教育计划的可行性，并给出针对这一目标的财务合理安排；同时帮助客户尽可能节约不必要的教育留学中介等开支，降低教育成本。
服务结果：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务价格：1500元/年

理财服务名称：税务策划   服务编号：PFP-12

服务对象：针对希望降低税负的客户。做出满足客户的合理税务安排计划。
服务技术要求：在了解客户的纳税主体性质（个人，合伙公司，有限公司等）后，寻找影响税收的变量(税基,税率,税期,税额)，运用相关税收知识转换实现目标，综合运用税基筹划法（利用税法相关规定，合法地使纳税人应纳税的税基最小化）,税率筹划法（寻找适用的税率差异,创造条件尽可能去适用较低的税率）,税期筹划法（考虑资金的时间价值,利用相关税法延后缴税）和税额筹划法（直接减小纳税额,一般分为抵免和退税两种形式）等基本方法，为纳税人合法地减轻递延自身的税收负担。
服务结果：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务期限：2次面谈，3个工作小时，书面报告。
服务价格：1500元/年

理财服务名称：财产传承计划   服务编号：PFP-13

理财服务名称：自在人生理财计划   服务编号：PFP-14

服务对象：适合有明确理财目标，有决心改善家庭财务状况，理性规划家庭财务结构，但缺乏相关财务和金融技能的客户，尤其是在家庭理财方面从来没有做过仔细和全面计划的客户。
服务技术要求：通过家庭财务分析， 将现金和债务管理，房产理财，投资计划（投资组合分析）等几个方面整合起来全盘考虑，指出达到理想目标的可能性及路径，能够有效避免个人与家庭在不同周期可能面临的风险。实现家庭财富的增值。
能覆盖个人和家庭财务所关心的基本财务问题，能帮客户制订出解决财务问题的方案和计划，保障物质生活的正常。
服务结果：3次面谈,6个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险和退休安排等详细计划书。
服务期限：3次面谈,6个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险和退休安排等详细计划书。
服务价格：2900元/年

理财服务名称：自由人生理财计划   服务编号：PFP-15

服务对象：适合有明确理财目标，关心家庭保障，希望改善家庭财务状况，理性规划家庭财务结构，规划自己的社会责任和人生，但缺乏相关财务和金融技能的客户，尤其是在家庭理财方面从来没有做过仔细和全面计划的客户。
服务技术要求：通过家庭财务分析，将现金和债务管理，房产理财，风险管理（保险保障分析），投资策划（投资组合分析）,子女教育，税务策划等几个方面整合起来全盘考虑，指出达到理想目标的可能性及路径，能够有效避免个人与家庭在不同周期可能面临的风险。实现家庭财富的收益的保值和增值。
  能覆盖个人和家庭财务所关心的大部分财务问题，能帮客户制订出解决财务问题的方案和计划，实现家庭社会责任担当和财务自由的人生目标。
服务结果：3次面谈,8个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险和退休安排等详细计划书。
服务期限：3次面谈,8个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险和退休安排等详细计划书。
服务价格：3800元/年

理财服务名称：自主人生理财计划   服务编号：PFP-16

服务对象：适合有明确理财目标，关心家庭保障，有决心改善家庭财务状况，理性规划家庭财务结构，规划自己的社会责任和人生，但缺乏相关财务和金融技能的客户，尤其是在家庭理财方面从来没有做过仔细和全面计划的客户。
服务技术要求：通过家庭财务分析， 将将现金和债务管理，风险管理（保险保障分析），投资策划（投资组合分析）, 子女教育，税务策划，退休安排，财产传承和等几个方面整合起来全盘考虑，指出达到理想目标的可能性及路径，能够有效避免个人与家庭在不同周期可能面临的风险。在家庭财富保值和增值的基础上实现家庭财富的收益最大化和风险最小化。
能完全覆盖个人和家庭所关心的财务问题，从财务角度来审视人生，不仅为个人及其家人带来安心的财务保障，更能让他们完善人格，实现自我价值升华，从而可以更多体会社会，自热和生命中的美好。
服务结果：3次面谈,10个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险、退休安排、财产传承、税务策划等详细计划书。
服务期限：3次面谈,10个工作小时，书面报告。含家庭财务和风险承受能力评估、投资、保险、退休安排、财产传承、税务策划等详细计划书。
服务价格：4800元/年

理财服务名称：财富护航
服务编号：PFP-17
服务对象：对具有一定规模资产（50万以上）的客户，在动态的经济环境下的配置和组合进行动态地维护。
服务技术要求：在取得客户的授权后，进行投资组合的设计和对客户所需的债券组合，基金组合，股票组合进行实际操作指导，达到预先设定的投资回报，定期检视资产管理的有效性，并根据金融市场的变化及时对资产配置和组合进行调整
服务结果：含财务体检、资产配置计划一份，并进行实际的投资组合管理。
服务期限：含财务体检、资产配置计划一份，并进行实际的投资组合管理。
服务价格：5000元/年

理财服务名称：财务顾问
服务编号：PFP-18
服务对象：对有一定家庭金融资产（100万以上）且需要专家理财的客户，如企业主和高管，专业人士，政府官员，外企职员等。
服务技术要求：我们在了解客户的全面理财目标和数据后，提出初步的理财规划书，在和客户充分交换意见后形成最终理财规划书，督导客户执行并根据经济市场动态进行及时调整。对涵盖家庭金融生活各方面问题进行专业解答和咨询。
服务结果：含财务体检、完美人生理财计划一份，并就任何财务问题（如创业和项目投融资、离岸信托、私募等）做进一步咨询服务
服务期限：含财务体检、完美人生理财计划一份，并就任何财务问题（如创业和项目投融资、离岸信托、私募等）做进一步咨询服务
服务价格：8800元/年