这套软件是专门为理财顾问提供的管理工具，由多位国内外资深理财投资专家参与开发，引进国际先进的财务理念，是国内第一套能真正实现人生财务统筹规划的全方位专业财富管理软件。
产品主要功能包括：
* 客户个人财务诊断
* 客户风险测评
* 客户7大规划
* 客户资产配置
* 客户统筹规划
* 客户理财报告
* 客户资产跟踪
* 客户风险预警
* 全球市场状况等
“滚雪球”理财师软件介绍
——理财导航图，财富安全带
“滚雪球理财师”是国内第一套能真正实现人生财务统筹规划的全方位专业财富管理软件。由多位国内外资深理财投资专家（CFP/RFP/CFA）参与开发，引进国际先进的财务理念，历时两年得以完成。其债务、投资、教育、税务、保险、退休和特殊目标等多个规划模块专为理财师而设计，使用它能作为客户的金融顾问，为客户设计出收益最大化和风险最小化的财富管理规划，帮助客户实现人生各阶段的财富目标。
它具有如下八大先进和实用的功能：
清晰的未来财富曲线图：能够将理财计划所代表的客户未来资产状况进行概率模拟，绘制出一幅幅未来财富曲线和收支曲线波动图，透过清晰的图示，客户能够体验不同的理财方案下所意味的风险和不确定性，了解不同理财方案对未来生活的不同意义，理解人生理财计划的精髓和精妙，从而使客户乐意接受理财的理念和理财师的指导，快速构建对理财师的信赖。
全方位的财务统筹：通过“适度负债”、“预算控制”、“以收定支”、“延后消费”、“资产变现”、“增加风险投资”等理财工具，分析现在和预测将来的现金流状况，针对财富终值和财富波动状况进行测算比较，对未来收支进行合理的整合规划，优化资产和收支结构。
体验式的个性化理财：通过和客户的互动操作流程，利用债务及购房购车计划、教育计划、风险管理、投资规划、税务策划、退休养老和财产传承规划等模块，根据客户人生的不同阶段特性和多个不同理财目标，做出不同的理财分计划；结合不同金融参数的投资品种和不同期限的理财目标，将现金流安排和财务计划进行完美结合，最终形成适合客户个性化的财务计划方案。
科学的资产配置和投资组合：理论和历史实践证明：长期投资只能靠合理的资产配置来取得成功，本软件一方面解决现有投资组合中的问题，如：组合各种类型的资产历史和现在表现如何？组合中大类资产的配置如何？ 现有组合是否能分散投资风险？什么是最佳的配置比？组合未来预期收益会如何？ 一方面通过客户风险压力测评体系，客观地评价客户的风险承受能力、客户生命周期和风险偏好、并根据其风险类型和无差异曲线，采用马克维茨的有效前沿原理得到最优的资产配置组合，在客户忍受范围之内实现投资收益的最大化。
强大的理财报告制作输出：能根据客户的不同风险属性，不同生命周期，不同收入人群出具不同的理财书面方案；能够管理多达数千个客户资产，提供多种角度的分析报表，包括：现金流报表、资产负债表、收支表、分计划报表、资产配置和投资分析报表等。可以按月、按季度、按年打印出各种投资分析报告，使理财师有更多的时间为客户拓展增值服务。
舒适和简便的输入：彻底摆脱以往理财软件中烦琐的会计记账方法，采用简洁和缺省式输入方法来完成快速建账，即使没有学过理财专业理论的人也能轻点鼠标进行建账，专业理财师能在10-15分钟内快速地建立起家庭收支表和家庭财务状况表（负债表）以及金融环境参数表，对客户提供面对面的，直观和令人信服的引导和建议。
快捷和标准的财务健康诊断：对目前的理财状态从多种角度进行诊断，主要包括：资产负债结构状况、家庭保障状况、资产流动性、过往理财成就、收支和结余状况、投资资产比例等，就像医生的体检，能科学的、准确的诊断出客户当前存在的问题和未来的风险，使客户对专业的建议产生足够的信服和依赖。
动态的基础数据更新服务：在经济周期发生变动，金融市场（如利率调整）发生较大变化，理财产品和基金不断更新的时代背景下，系统会每天实时的更新最新的、最准确、权威的基金、外汇、黄金、银行理财产品和存贷款利率等各种市场基础数据，调整大类投资品种的历史数据（期望收益率和标准差），把握客户资产的动态趋势走向。帮助理财师动态地管理和调整客户资产配置以适应这种变化，以期不断地追求收益最大化和风险最小化。
终身财富的守护神:从客户需求出发,量身定做终身的财富规划;依据客户对风险的偏好和人生目标,有效的为客户实现最优、最安全、最富有效率的资产配置,并对客户财富进行全方位的资产跟踪；先进的预警系统，将会是客户最忠实的贴身保镖，全天候的检测透视客户的资产安全，对任何风险会及时地自动的提醒理财师和客户，以确保万无一失。真正的实现以人为本、以服务为中心、以客户财富安全和增值为目的的优秀财富管理体系。
这是一套以客户服务为中心，解放理财师，将未来完美模拟给客户，全方位帮助理财师实现客户终身财富目标的独一无二的系统。
理财师曾经看不到、想不到、做不到、累得不想做的都能通过优拓理财师系统，轻点鼠标、在一杯咖啡的或者一杯清茶的悠闲中轻松实现！
