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加拿大理财专家王自生（Jason Wang）先生长期担任美国注册理财师学会RFPI中国发展中心董事和讲师，他多年潜心研究理财问题，，他从教学和研究中发现：理财专业的学员和一般人普遍存在对理财的误读，总结下来，有如下几条，并一语道破其误解所在：
1． 学了理财专业就会理财了。
——理财不是学出来的，而是练出来的！理财不仅要学习专业，还要大量实践，忽视其专业性和实践性对财富管理而言都是致命的。
2． 跑赢CPI是一件容易的事。
——即使是专家，要使家庭资产长期跑过CPI也是一件极不容易的事！轻视这一事实的结果只能使你的家庭财产缩水更快。
3． 买了保险就可以回避风险。
——保险只是风险管理中的一种风险转嫁方法，而远非全部。
4． 对子女教育的投资再多也值。
——留学花掉的200万有时还不如给孩子找一条实惠的谋生之路。
5．财产传承时安排身后之事。
——众多遗产纠纷都是事前没有规划的结果，所以财产传承是身前之事，眼下之事。
6．退休计划是考虑60岁退休后的收入替代问题。
——退休计划是考虑60岁后的为新的职业，学习，休闲，医疗，兴趣等人生问题的提前安排。
7．税务筹划就是为了合理避税。
——税务筹划是减少坐牢概率下的财产最大化安排。
8．投资就是挑出好的股票，再合适时间买卖来获利的方法。
——对普通人而言，投资就是做好自己的各种资产（基金，债券等）的配置比例安排，心态上坚定持有，战胜市场的长跑过程。
9．个人理财只是关于个人财务的事情。
——个人经济上的事怎么能和家庭，家族，事业完全分开？
10．理财就是采纳一下理财专家做的理财建议。
——理财是一个过程，人一辈子需要各种财务专家的辅导和指引。没听说那个企业家是自己做会计帐的，经济企业比人生企业重要吗？ | 
