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“奥运宝宝”理财策划
作者:张红娟 文章来源:本站原创 点击数: 更新时间:2007-1-20 16:12:21
1、 家庭基本信息
家庭情况
赵先生今年30岁,预计60岁退休,在武汉东湖高新技术开发区的一家软件公司任项目经理,赵太太是同行,今年30岁,预计55岁退休。赵先生和赵太太的的工作都比较稳定。赵先生和赵太太目前身体状况良好,无不良嗜好。
投资偏好
赵先生夫妇还未进行任何的风险测试
生活态度
赵先生夫妇都接受过良好的教育,他们也非常重视子女的教育,赵先生夫妇希望在近两年生育一个宝宝,并让他在高中毕业后到国外接受更好的教育。
2、家庭理财目标
根据赵先生夫妇的身体条件,家庭有无遗传病史和家庭正常寿命史,我们推断赵先生夫妇的寿命预期为80岁,理财时间跨度为50年。在这未来的50年间,他们的理财目标为:
1)短期目标:打算在2008年生育宝宝。
2)长期目标:计划在小孩高中毕业后送往国外读大学。
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