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岳乔治先生访谈录
06年6月24日于中国武汉傲人理财有限公司
在24日的精彩课程结束后，笔者对国际著名理财师岳乔治先生作了简单的访谈如下。
笔者：您今天上课的反响很不错啊。
岳先生：（微笑的点点头）还行，明天会更精彩的。因为今天主要讲的是花钱，明天讲的是赚钱，呵呵。
笔者：您现在已经是一位著名的理财师了，那能谈谈您个人是如何走上理财师这条路的吗？
岳先生：好的。我原来学的是理科，后来转到文科，而后就读于原北京商学院。因为当时刚刚搞改革开放，经济学是门新学科就读了这个。毕业后在大型单位工作了一段时间，有个机会出国考察，看到了国外经济的先进与发展，于是回国后就辞职再去美国继续学习经济学，并拿到硕士学位。毕业后，一开始在美国和加拿大两国从事的工作基本上是围绕着怎样经营一个公司、一个企业，但我很快发现在美加两国的生活无处不存在税务的问题，而我又比较擅长财务及税务申报方面的工作，加之在加拿大有相当多的中国新移民需要税务协助，在帮助他们在法律许可的范围内将税务负担降至最低，或者把税务负担合理延长至69岁的过程中，我发现了自己对理财规划的天赋，于是就决定去考取涉及保险、基金、证券业务的一系列理财规划师执照。在拿到了一系列进入保险、银行、证券营销市场的法定执照后，我凭借自己过硬的实力通过了加拿大第一大金融保险集团(Power Financial)旗下的伦敦理财严格的招聘考核程序，正式成为一位理财规划师，并在随后的职业生涯中取得不蜚的职业成绩。
但是我是一个不断追求的人，优越的生活条件并不能满足我的事业心。特别是在中国现在飞速发展的时代，如何以我所学为母国做出些贡献呢？这样的想法一直萦绕在我的脑海。于是在四年前我毅然放弃在海外的工作回到国内，加盟了第一创业投资策划有限公司，目前职位为总裁负，主要责公司总体管理工作。
笔者：您从事理财工作这么多年，您是如何看待RFP这个职业的呢？
岳先生：很多人有误区，以为RFP是个专门的行业，其实RFP是一个在金融领域威信比较高的行业协会。我们现在学的RFP对于在金融业从业来讲只是一个入门，所有的学员在取得RFP资质后最好能继续取得保险、股票、基金等方面的执业牌照，选择了RFP就是选择了终身学习。
笔者：现在有很多理财方面的证书，例如香港的RFP、北京的AFP，以及傲人理财公司的RFP培训，您做为这行业的资深人员和RFP讲师，能给我们讲讲它们的区别吗？或者说它们与美国的RFP有没有什么区别呢？
岳先生：这个问题也常常有人问我。就专业性来说，目前傲人理财公司的RFP培训及资质认证与美国的RFPI财务策划师学会的培训认证算是真正的一步到位了，在资质上是没有什么区别的，不象香港的RFP资质上会注明HK的字样以视区别。而北京现的AFP现在还不具有国际理财师的资质，只是预备会员资格，要取证还得再考试才行。但有一点，目前傲人理财公司的RFP课程虽然是完全汉化的，这个可能不会长久下去的，因为最终是要和国际接轨的，英文是肯定要考的，就象现在的AFP就已经开始加入部分英语考试了。
笔者：那么现在在傲人理财学的RFP，取得资质后以后还要补考英语才能有效吗？或者就会无效吗？
岳先生：这恐怕不会的。现在学的人是抢到了先机，毕竟目前这个职业在中国是空白的，而且国家也急需这方面的人才，但将来考试要求会越来越高这是肯定的。
笔者：您从事理财这些年，这个职业最吸引您的地方在哪里呢？
岳先生：RFP绝对是有理智的投资者应该学习的一项课程，对于我来说它最吸引我的地方就是不但能提高自己的理财能力使自己的资产增值，而且可以帮助自己的朋友或客户实现他们的财务目标。
笔者：您觉得在您个人理财的职业生涯中学到最重要的东西是什么呢？
岳先生：是信任。能用自己的所学真正的帮到你的客户，并取得他们的信任，你才能有长久的职业生命力。在国外就是这样的，一个理财师他会长期为一个家族的几代人理财，因为你一旦真正取得了客户的信任，他就会永远是你的客户，甚至他的儿子、孙子，当你的小孩如果也成为理财师的时候，他们同样找你的小孩理财。
笔者：您认为自己今天事业这么成功，有没有什么特别的习惯或秘诀呢？
岳先生：我是一个凡事追求完美的人，所以为了能提供完美职业服务随时随地的注意积累知识是非常必要的，而不论是社会的、人文的、金融的。
笔者：您现在也算是生活无忧了，特别是在财富这方面。那对于您的小孩，您最想留给他些什么呢？是钱财吗？或者还有其他什么吗？
岳先生：（岳微笑的点点头，想了一下说）对于小孩来说，我最希望留给他的应该是理财的技能。无论我的小孩将来想怎么生活，做什么职业，我首先都会要求他学会理财的技能。这个最重要。
笔者：最后问您一个关于现在中国股市的问题，现在看空和看多的人都有？您认为呢？如果说您也看好的话，能给大家推荐些股票么？
岳先生：牛市。5年内非常看好，08年8月股指会达到2500点。目前可以投资电力、石化、煤碳方面的优质股票，中国银行、招行也可以，但钢铁类的股票就不要碰了。尽管如此，但实际上政府还有很多问题要解决，全流通的问题，制度的问题。违规处罚要更严格些。现在中国的股市仍旧是政策市。
笔者：非常感谢您接受我的采访，欢迎您常来做客，给我们带来更精彩的理财讲座。
岳先生：好的。不久我们就会再见面了，8月份吧，这边还有我的课，你要来听哟。
笔者：好的，一定来听。
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