理财规划师 入门并不易

近年来，“理财规划师”成为人们关注的焦点。有业内人士认为2005年被称为理财规划师元年。 　　■职业介绍 　　利用自己的专业理财知识为个人提供理财规划服务的金融业专业人员。目前国内 还没有专门的理财规划师，从事理财规划的专业人士散见于保险、银行、证券等金融行业。 　　在欧美，个人理财服务市场已相当成熟，个人理财师更是成为含金量较高的职业。做理财规划师收入丰厚。在美国，注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在中国，个人理财服务虽然刚刚兴起，但需求不断激增。据专业理财网站调查，有78％的被调查者对理财服务有需求；50％以上的人愿意为理财服务支付费用。 　　■入门条件 　　从事个人金融理财工作的从业人员应该是受过严格的培训，并取得相应资格证书的专业人员。理财规划是综合性的金融服务，是针对客户整个人生而不是某个阶段的规划，包括个人每个阶段的资产，现金流量的预算和管理，个人风险管理和保险规划，投资目标的确立和实现，职业生涯规划，子女教育及教育规划、居住规划，退休计划，个人财务规划以及遗产规划等等各个方面。从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域。 　　■职业认证 　　在国家劳动和社会保障部公布的第五批53项职业标准中，理财规划师作为一种新认定职业列在其中。 　　据了解，《理财规划师国家职业标准》将理财师分为两个等级，分别是理财规划师和高级理财规划师两类。 　　目前市场上有关理财师的认证项目有近十种，包括注册理财规划师（CFP）认证、财务顾问师（RFC）认证、公认财务顾问师（ChFC）认证、注册财务策划师（RFP）认证、特许财富管理师（CWM）认证、注册金融分析师（CFA）认证等。 　　在国外，最具权威性的认证项目是注册理财规划师（CFP）。

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