近几年来，我国的金融理财业务发展迅速，金融理财的观念已经进入的千家万户之中，金融理财师专业水平已经逐渐地被百姓认同，不少家庭都希望自己的资金能够通过金融理财师的专业指导而保值、增值，但是，由于现阶段的许多理财人员都是原来的金融机构的从业人员，因而不可避免地推销着自己所属公司的金融产品，并不是本着客观、公正的服务态度去面对投资者，更多的理财顾问考虑到了本公司的利益，无法为客户提供综合的，全方位的金融理财规划，对客户资金保值增值的帮助十分有限，使公众对金融理财师缺乏了解及信任，因此，树立以大众为中心理财理念，正确地引导金融理财师树立这种理财观念，是目前金融理财事业必要解决的问题。

从与不少金融理财师的交流当中，我发现不少理财人员都存在着这样的一个误区，就是认为金融理财是为了高端客户服务的业务，目的就是为了高端客户的资金增值、保值。但我在所接触的高端客户当中，金融理财对于他们来讲还赶不上他们自己做生意的利润，也没有明显改变了他们的生活，所以，金融理财应该是为大众提供财富管理、税收、退休、投资等建议，使老百姓的整个财务生命周期能达到生命周期能达到“自由，自主，自在”。

记得有一个犹太哲人曾经讲过：“投资多少不能用金钱来衡量，而是要用时间来计算。而且在时间和金钱这两项资产中，时间是最宝贵的。”在中国老年化问题越来越严重的情势下，金融理财师的职责在于如何推广正确的理财理念，教导百姓从早从快的接受现代的金融理财理念，为客户的一生安排好财务规划，为客户能够幸福地、快乐地生活提供专业的金融理财建议。因此，金融理财师目前所应该定位于服务于大众，定位于普通老百姓，定位于大众为中心的理财理念。有了这种理财理念，中国的金融理财事业才能蓬勃发展，才能有更大的，更广阔的市场，才能使金融理财事业健康地，可持续的发展。

“安得广厦千万间,大庇天下寒士俱欢颜,风雨不动安如山。”金融理财师应该运用自己的学到金融理财知识，像一个传道士一样推广现代理财理念：为大众提供理财服务!!

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